2014年7月，素以傳統對公業務見長的中信銀行重新審視市場環境、客戶需求和自身發展，正式啟動了零售戰略二次轉型，全力布局“大零售”。
據介紹，中信銀行零售戰略二次轉型涵蓋零售業務六個主要方面，一是全面落實網點硬件轉型。統一網點標準管理，優化網點布局，突出小型化、智能化、多業態，實現客戶分層、功能分區、產品分銷、業務分流的“四分理念”；二是大力推進網點軟件轉型。通過組建內訓師隊伍，實現服務標準、客戶營銷、流程制度及零售文化導入，建立標準化獲取客戶流程和服務體系，提升網點產能；三是開展綜合經營服務。統一開展“中信紅”綜合營銷活動，完善客戶分層經營，打造私人銀行業務差異化經營體系；四是強化績效引導。建立大零售投入產出分析體系，全部實現網點零售績效積分管理，提升資源配置效率；五是加強基礎管理，打造零售團隊文化。加強隊伍培訓，厘清總分值各級崗位職責。加快產品創新，優化產品服務流程；六是加強電子銀行渠道建設。實現線上線下業務整合，提高零售產品上線率，重點發展直銷銀行，智慧社區O2O建設。中信銀行還為此成立了戰略轉型辦公室，切實保障各項轉型工作的順利落地。
4月13日，中信銀行副行長方合英在第104場銀行業例行新聞發布會上表示，近年來該行積極推進零售戰略“二次轉型”，以建設“最佳客戶體驗銀行”為目標，通過統一硬件形象標準、提升網點營銷能力、開展綜合營銷活動，以客戶為中心，以優化管理機制和營銷服務流程為抓手，以渠道、產品、隊伍為突破口，全面提升零售業務經營管理效率，盈利能力顯著提升。（通訊員? 蔡奕臻）