近幾年來，社會上部分不法分子向老年人營銷醫療設備的案件時有發生，給人民帶來了巨大經濟損失，為了降低此類案件的發生，銀行紛紛提高警惕幫助市民防范風險。近日，華夏銀行深圳華強北支行在為客戶辦理業務過程中，成功識別不法分子的騙局，有效避免了客戶的資金損失。
幾日前，一老年客戶在一青年女子陪同下，來到華夏銀行深圳華強北支行辦理大額匯款業務。賴先生從口袋掏出包裹得嚴嚴實實的存折，要求匯款9萬元。柜臺人員詢問客戶與收款人關系時，青年女子解釋稱這9萬元是用來購買醫療設備的，客戶并不了解收款人情況。柜員向老先生解釋此類業務風險，提示其要謹慎處理，并詢問可否聯系其家人確定后再轉賬。此時陪同青年女子辯稱醫療設備對老年人身體好處多多，并斥責華夏銀行工作人員多管閑事。
后經華夏銀行工作人員再三勸導，老人同意聯系其兒子，工作人員詳述了老人辦理業務過程，并提示了該筆業務的風險，老人的家人在電話中十分感謝銀行跟他聯系，并請柜臺先勿辦理匯款。半小時后，老人的家人趕到銀行，在柜員和兒子的勸說下，老人才恍然大悟，并最終撤銷了此筆匯款。老人及其家人對華夏銀行深圳華強北支行的工作人員認真負責的態度給予高度贊揚，一場金融騙局被華夏銀行員工識破并成功堵截。
經過對該筆業務處理過程的分析，華夏銀行總結該騙局的幾個特征：
1、老人在向可疑賬戶匯款時，未充分了解收款人情況。
2、受害人年事已高，風險防范能力較弱，受騙時兒女不知情，對銀行工作人員勸阻不理解、不認可。
3、可疑人員千方百計以對身體健康為由誘騙老人。
華夏銀行深圳分行積極開展防范電信詐騙宣傳和案防工作，通過日常宣傳教育，持續提升員工的風險防范意識。（通訊員 汪芒）