深圳新聞網(wǎng)訊 今年以來，平安銀行深圳分行分別成功堵截三起客戶持偽造開戶許可證辦理對公業(yè)務(wù)風(fēng)險事件。
3月8日，平安銀行觀瀾支行內(nèi)控合規(guī)主任與柜員共同審核發(fā)現(xiàn)對公客戶A公司辦理三證合一變更業(yè)務(wù)時，所提供的開戶許可證存在紙質(zhì)較光滑、微縮文字模糊不清、人行印章疑似電子章等異常情況，最終確認為偽造開戶許可證。
8月9日，平安銀行華富支行對公客戶B公司經(jīng)辦人臨柜對賬并要求解除止付（兩期未對賬被止付）。柜員發(fā)現(xiàn)客戶提供的開戶許可證存在異常，經(jīng)內(nèi)控合規(guī)主任復(fù)核確認為偽造開戶許可證，同時該支行發(fā)現(xiàn)對賬單上加蓋的公章驗印不通過，確認經(jīng)辦人所持公章非該公司在該行系統(tǒng)預(yù)留公章，應(yīng)為虛假印章。
10月17日，平安銀行深圳分行營業(yè)部對公客戶C公司經(jīng)辦人臨柜辦理銷戶業(yè)務(wù)。柜員在審核客戶提供的開戶許可證時，發(fā)現(xiàn)紙張光滑、人行印章疑似電子章、人行行徽無熒光效果，水印為印刷版無立體效果、與該行留存影像有差異等異常特征，初判假證。經(jīng)柜員及主管共同核實后，確認為偽造開戶許可證。
近年來，面對當(dāng)下復(fù)雜嚴峻的金融環(huán)境，平安銀行深圳分行不斷加強員工的風(fēng)險防范技能與意識教育，全行上下堅守風(fēng)險底線，認真履職，嚴格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，謹慎審查資料的真實性、完整性，把好開戶風(fēng)險第一關(guān)，確保依法合規(guī)經(jīng)營，切實維護平安銀行良好的社會形象。